风险分析员将与企业内的职能团队和风险团队密切合作，重点确保有一个符合既定风险偏好声明的适当控制环境。此人将发挥关键作用，成为监管风险职能部门的一员，通过一系列关键风险活动监督和界定企业内部的风险文化。
该职位负责管理新公司客户的信贷风险，以平衡风险和回报。您必须确保客户的业务活动符合公司政策，客户的财务风险得到适当评估并控制在可接受的范围内。
该职位是区域销售团队处理新申请的联络点，并可能处理现有客户提出的请求。您将与我们的商户监控部门合作，确保持续进行评估，并将客户风险控制在公司风险承受范围内。
风险分析员的职责包括在以下领域协助风险职能部门的工作：
主要职责
- 为新商户/企业客户提供担保，并确定相关风险和所需保证金。
- 在尽职调查和遵守支付行业准则的背景下评估业务模式。
- 确保业务活动符合其合同协议，并确保所持押金充足。
- 支持对现有商业账户所做的更改，包括添加/关闭商户识别码和结算上限的风险决策。
- 与销售运营和销售部门合作，有效支持客户登机流程。
- 确保文件的有效性和准确性。
- 确保遵守银行卡协会和中央银行的规定。
- 管理与其他部门和合作伙伴就流程审查和控制以及风险管理和合规查询的内部联系进行的沟通。
- 每月报告。
- 定期审查投资组合。
- 协助编写风险委员会文件。
- 协助对职能进行审计
- 协助欺诈侦查职能和交易监控。
- 协助建立和更新风险与流程分类标准
- 根据风险偏好，协助建立风险和控制框架以及风险全域。
- 支持管理层维护和改进风险管理政策和程序。
经验和要求
- 最好具有三级学位证书、文凭或学位或同等学历。
- 3 年亚太市场支付/收单业务或在线电子商务业务风险管理经验。
- 具有正式风险评估方法的经验。
- 具有 KYC 和 AML 职能方面的经验。
- 能够以书面和口头形式与公司内部各职能部门、客户、合作伙伴和银行卡计划进行有效沟通。
- 精通计算机，尤其是 Microsoft Excel、PowerPoint 和 Teams。
- 了解财务报表
- 团队合作
- 注重细节
- 积极主动
