"Total Processing" dabar yra dalis
Jei vykdote verslą ir jam taikomos Šeštosios kovos su pinigų plovimu direktyvos (6AMLD) nuostatos, svarbu užtikrinti, kad jų laikytumėtės ir išvengtumėte vėlesnių problemų.
ES ir Jungtinė Karalystė labai griežtai laikosi 6AMLD reikalavimų ir gali taikyti gana griežtas finansines ir baudžiamąsias sankcijas, jei būsite sugauti. Todėl labai svarbu imtis reikiamų veiksmų, kad išvengtumėte šių pasekmių.
Šioje trumpoje 6-osios pinigų plovimo direktyvos įžangoje papasakosime viską, ką turite žinoti apie naująsias taisykles, kad nebūtumėte nustebinti.
Šeštoji kovos su pinigų plovimu direktyva yra teisinė sistema, kuri 2020 m. gruodžio 3 d. buvo įtraukta į visos Europos Sąjungos teisės aktus.
Ji buvo priimta remiantis jau galiojančiais įstatymais, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui (AML/CFT).
Nors 6AMLD idėja kilo ES, ji taikoma ne tik Europos Sąjungoje. Įstatymo pakeitimai taip pat taikomi Europos ekonominės erdvės (EEE) šalys pavyzdžiui, Islandijoje ir Norvegijoje, taip pat bet kuriai ES ir (arba) EEE veikiančiai įmonei, net jei jos pagrindinė buveinė yra už šių teritorijų ribų.
Taip ir ne. Jungtinė Karalystė iš pradžių buvo ES narė, kai jos valstybės narės 2018 m. susitarė įgyvendinti 6AMLD. Tačiau nuo to laiko ji išstojo iš Europos Sąjungos, todėl techniškai neprivalo laikytis naujųjų taisyklių.
Tačiau JK vyriausybė priėmė savo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu taisykles, kurios labai panašios į šeštąsias kovos su pinigų plovimu direktyvas. Tiesą sakant, daugeliu atvejų jos beveik identiškos.
Jungtinė Karalystė visada turėjo griežtas pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo taisykles, dar prieš Europos Sąjungai įvedant savo taisykles, o kai kurie teigia, kad JK įstatymai yra dar griežtesni.
Svarbu prisiminti, kad jei jūsų verslas yra reguliuojamas arba veikia Europoje, net jei jis nėra įsikūręs ES ar EEE, turite užtikrinti, kad jis atitiktų ES 6AMLD.
Šeštojoje kovos su pinigų plovimu direktyvoje, be senųjų, nustatytos naujos priemonės. 5AMLD taisyklės. Netrukus po 5AMLD įvedimo Europos valdžios institucijos pradėjo suprasti, kad sistemoje yra didelių spragų ir trūkumų. Taigi, vos išdžiūvus rašalui, buvo pradėta rengtis atnaujintoms direktyvoms.
Kad būtų atsižvelgta į visus pagrindus, pagrindiniai 6AMLD įstatymo pakeitimai buvo skirti tam, kad valdžios institucijoms būtų lengviau nustatyti ir tirti finansiniai nusikaltimai. Toliau pateikiame pagrindinius pakeitimus šiek tiek išsamiau:
Siekiant tinkamai ištirti tarpvalstybinę nusikalstamą veiklą ir patraukti už ją baudžiamojon atsakomybėn ir remiantis geresniu supratimu apie tai, kaip nusikaltėliai anksčiau naudojosi tarptautinėmis sienomis, Šeštojoje pinigų plovimo direktyvoje daug dėmesio skiriama glaudesniam valstybių narių bendradarbiavimui.
Šiuo tikslu 6AMLD išplėtė pinigų plovimo apibrėžtį ir įtraukė vadinamąją dvigubo nusikalstamumo sąvoką, kad institucijoms būtų lengviau dalytis informacija ir veiksmingiau bendradarbiauti sprendžiant problemą. Dabar valdžios institucijos taip pat gali patraukti baudžiamojon atsakomybėn nusikaltėlį bet kurioje valstybėje narėje, net jei nusikaltimas prasidėjo ar buvo įvykdytas kitur.
Yra šešios dvigubo nusikalstamumo pagrindinės nusikalstamos veikos, įskaitant:
Kitas svarbus pokytis - 6AMLD visose ES valstybėse narėse įvesta bendra predikatyvinių nusikaltimų apibrėžtis.
Tikimasi, kad šis standartizavimas padės lengviau nustatyti nusikalstamas veikas ir už jas nustatyti baudžiamąją atsakomybę visoje ES ir EEE. Be to, bus panaikintos kai kurios skirtingų valstybių narių aiškinimo spragos, todėl bus lengviau patraukti baudžiamojon atsakomybėn.
Kadangi 6AMLD iš esmės grindžiamas ir atnaujintas ankstesniuose AMLD jau pripažintas nusikalstamas veikas, dauguma nustatytų nusikalstamų veikų JK gyventojams nebus staigmena.
Tačiau įvestos dvi naujos pagrindinės nusikalstamos veikos, susijusios su kibernetiniais ir aplinkosaugos nusikaltimais. Šių dviejų naujų nusikalstamų veikų įvedimas visų pirma rodo, kad apie šiuos nusikaltimus yra geriau informuojama, ir tai turėtų būti vertinama teigiamai, nes tai yra svarbus aktyvus žingsnis kovojant su šiais nusikaltimais.
Anksčiau už pinigų plovimą galėjo būti baudžiami tik pavieniai asmenys. Tačiau dabar ši sąvoka išplėsta ir apima visas korporacijas ir net verslo subjektų partnerystes. Kitaip tariant, reguliavimo institucijos vis dažniau stebės, ar įmonės laikosi naujųjų taisyklių.
Dar vienas svarbus pokytis yra tas, kad pagal 6AMLD "padėjimas ir kurstymas" nuo šiol bus laikomas pinigų plovimu, kuriam bus taikomos tokios pačios teisinės pasekmės. Pagal 5AMLD už nusikaltimą buvo atsakingi tik tie asmenys, kurie pirmiausia dalyvavo ir gavo tiesioginės naudos. Dabar, remiantis naujaisiais standartais, bus baudžiami net ir vadinamieji "padėjėjai".
Šis išplėstinis apibrėžimas taip pat apima asmenis, kurie skatino pinigų plovimą arba bandė plauti pinigus. Taigi, kad naujieji pokyčiai nebūtų pažeisti, turėtumėte imtis priemonių ir užtikrinti, kad jūsų įmonės atitikties procesai būtų nustatyti taip, kad būtų galima nustatyti ir užkirsti kelią padėjimui plauti pinigus ir skatinimui juos plauti, nes tai yra dalis jūsų kovos su pinigų plovimu priemonių.
Nusikaltėliai dabar turės atlikti ilgesnes laisvės atėmimo bausmes, mokėti didesnes baudas, jiems bus atimta teisė užsiimti profesine veikla ir atimta teisė verstis advokato praktika. Jei jūsų įmonė padarė nusikaltimą, ji gali būti priversta nutraukti veiklą, jai gali būti uždrausta vykdyti veiklą ateityje, jos turtas gali būti įšaldytas ar net konfiskuotas.
Turėsite įsitikinti, kad jūsų įmonė atitinka šiuos papildomus naujus reikalavimus, kad išvengti rizikos šių nuobaudų.
Turėsite pagalvoti apie:
Jei jūsų įmonė teikia paslaugas, kurios gali būti naudojamos pinigų plovimui, tikėtina, kad 6AMLD turės didžiausią poveikį.
Tai apima:
Anoniminėms išankstinio mokėjimo kortelėms taikomos taisyklės išlieka tokios pat kaip ir 5AMLD - daugiau apie tai galite paskaityti mūsų straipsnis apie 5AMLD.
Išankstinio mokėjimo kortelių reguliavimas pirmiausia susijęs su išlaidų apribojimais ir anonimiškumo apimtimi. Iki 5AMLD įsigaliojimo anonimine išankstinio mokėjimo kortele prekes buvo galima pirkti, na, anonimiškai. Tačiau įvedus 5AMLD ir 6AMLD, dabar reikalaujama nurodyti kliento tapatybę, jei operacija viršija 50 eurų. Po 36 mėnesių tai bus taikoma visoms operacijoms, nepriklausomai nuo jų vertės.
Be to, nuo 250 eurų (214 GBP) iki 150 eurų (128 GBP) buvo sumažinta iš anksto apmokėtos kortelės vertė ir jos negalima papildyti elektroniniu būdu anoniminiais pinigais, taip pat jos negalima papildyti.
Jungtinės Karalystės vyriausybė jau patvirtino, kad imsis veiksmų dėl naujos "kelionių taisyklės", skirtos saugomoms piniginėms ir kriptovaliutų mainų teikėjams. Pagal ją tokie teikėjai turės rinkti informaciją apie gavėją, turintį kriptovaliutų piniginę, kuri nėra talpinama kriptovaliutų platformoje ir laikoma rizikinga, ir nustatyti bet kokius įtartinus elgesio pokyčius. Tikimasi, kad Europos Sąjunga paseks kažkada per 2023 m.
6AMLD santrauka
Trumpai tariant, "6AMLD" remiasi tuo, kas buvo numatyta "5AMLD". Peržiūrėtose direktyvose išplėsta pinigų plovimu laikomų nusikalstamų veikų taikymo sritis ir palengvintas įstatymo vykdymas.
Šie pokyčiai turės įtakos daugeliui įmonių, veikiančių ES, EEE ir Jungtinėje Karalystėje arba bendradarbiaujančių su jomis. Jei jus palietė, privalote imtis reikiamų veiksmų, kad iš karto užtikrintumėte atitiktį reikalavimams, be to, privalote laikytis papildomų teisės aktų reikalavimų, pvz. "3D Secure. Tikrai nenorite, kad dėl reikalavimų nesilaikymo jūsų įmonei kiltų reputacijos rizika.
