The Risk Analyst will focus on ensuring an adequate control environment in line with the stated Risk Appetite statement, working closely with functional teams within the enterprise and with risk teams. This person will play a key role and be a part of the regulated risk function that oversees and defines the risk culture within the enterprise through a number of key risk activities.
The position is responsible for managing new corporate customer credit risk with a view of balancing the risk and return. You must ensure customer business activities are in line with our company policies and customer financial exposure is properly assessed and controlled within acceptable limits.
The position is the contact point for the regional sales team on new applications and may handle request raised from existing customers. You will work with our merchant monitoring to ensure ongoing assessments and that any customer risk is maintained within company risk appetite.
The role of Risk Analyst includes assisting the risk function in the following areas:
- Sottoscrizione commerciale
- Monitoraggio dei commercianti
- Mitigazione delle frodi
- Audit
- Conformità
Responsabilità principali
- Underwrite new merchants / corporate customers and determine the associated risks and required security deposit.
- Valutare i modelli di business nel contesto della due diligence e della conformità alle linee guida del settore dei pagamenti.
- Assicurarsi che le attività commerciali siano in linea con l'accordo contrattuale e che il deposito detenuto sia sufficiente.
- Supportare le modifiche apportate ai conti commerciali esistenti, comprese le decisioni di rischio sull'aggiunta/chiusura dei numeri di identificazione degli esercenti e i massimali di regolamento.
- Collaborare con le operazioni di vendita e le vendite e supportare in modo efficiente il processo di imbarco dei clienti.
- Ensure documentations are valid and accurate.
- Garantire la conformità ai regolamenti delle associazioni di carte e della Banca Centrale.
- Gestire la comunicazione con altri reparti e partner per quanto riguarda la revisione dei processi e i controlli e il contatto interno per le richieste di gestione del rischio e di conformità.
- Reporting mensile.
- Perform periodic review of the portfolio.
- Assistere nella preparazione della documentazione del Comitato rischi.
- Assistere gli audit della funzione
- Assistere nella funzione di rilevamento delle frodi e nel monitoraggio delle transazioni.
- Contribuire alla creazione e all'aggiornamento della tassonomia dei rischi e dei processi.
- Contribuire alla creazione del quadro di rischio e controllo e dell'universo di rischio in linea con il Risk Appetite.
- Supportare la direzione per mantenere e migliorare le politiche e le procedure di gestione del rischio.
Esperienza e requisiti
- Third-level degree qualification is preferable at Certificate, Diploma or Degree level or equivalent.
- 3 years experience in the payments/acquiring business or in the risk management of online eCommerce business in the Asia Pacific market.
- Esperienza con metodologie formali di valutazione del rischio.
- Experience with KYC and AML functions.
- Capacità di comunicare efficacemente in forma scritta e verbale tra i gruppi funzionali dell'azienda, con i clienti, i partner e gli schemi di carte.
- Ottima conoscenza del computer, in particolare di Microsoft Excel, PowerPoint e Teams.
- Comprensione dei bilanci
- Giocatore di squadra
- Dettaglio
- Proattivo
