El analista de riesgos se centrará en garantizar un entorno de control adecuado en consonancia con la declaración de apetito de riesgo establecida, trabajando en estrecha colaboración con los equipos funcionales dentro de la empresa y con los equipos de riesgos. Esta persona desempeñará un papel clave y formará parte de la función de riesgo regulado que supervisa y define la cultura de riesgo dentro de la empresa a través de una serie de actividades de riesgo clave.
El puesto es responsable de gestionar el riesgo de crédito de los nuevos clientes corporativos con vistas a equilibrar el riesgo y la rentabilidad. Debe garantizar que las actividades comerciales de los clientes se ajustan a las políticas de nuestra empresa y que la exposición financiera de los clientes se evalúa y controla adecuadamente dentro de unos límites aceptables.
El puesto es el punto de contacto para el equipo de ventas regional en lo que respecta a nuevas solicitudes y puede gestionar solicitudes de clientes existentes. Trabajará con nuestro equipo de supervisión comercial para garantizar evaluaciones continuas y que cualquier riesgo de los clientes se mantenga dentro del apetito de riesgo de la empresa.
El papel de Analista de Riesgos incluye asistir a la función de riesgos en las siguientes áreas:
- Suscripción de comerciantes
- Supervisión de comercios
- Mitigación del fraude
- Auditoría
- Conformidad
Principales responsabilidades
- Suscribir nuevos comerciantes / clientes corporativos y determinar los riesgos asociados y el depósito de seguridad requerido.
- Evaluar los modelos empresariales en el contexto de la diligencia debida y el cumplimiento de las directrices del sector de pagos.
- Garantizar que las actividades comerciales se ajustan a su acuerdo contractual y que la fianza depositada es suficiente.
- Apoye los cambios realizados en las cuentas comerciales existentes, incluidas las decisiones de riesgo sobre la adición/el cierre de números de identificación de comerciante y los límites de liquidación.
- Cooperar con operaciones de ventas y ventas y apoyar eficazmente el proceso de embarque de clientes.
- Garantizar que la documentación es válida y exacta.
- Garantizar el cumplimiento de la normativa de las asociaciones de tarjetas y del Banco Central.
- Gestionar la comunicación con otros departamentos y socios en relación con la revisión de procesos y controles y el contacto interno para consultas sobre gestión de riesgos y cumplimiento.
- Informes mensuales.
- Realizar revisiones periódicas de la cartera.
- Asistir en la preparación de la documentación del Comité de Riesgos.
- Asistir en las auditorías de la función
- Asistir en la función de detección del fraude y seguimiento de las transacciones.
- Ayudar a crear y actualizar la taxonomía de riesgos y procesos.
- Ayudar a crear el marco de riesgos y controles y el universo de riesgos en consonancia con el apetito de riesgo.
- Ayudar a la dirección a mantener y mejorar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos.
Experiencia y requisitos
- Es preferible una titulación de tercer grado a nivel de Certificado, Diploma o Licenciatura o equivalente.
- 3 años de experiencia en el negocio de pagos/adquisiciones o en la gestión de riesgos de negocios de comercio electrónico en línea en el mercado de Asia-Pacífico.
- Experiencia con metodologías formales de evaluación de riesgos.
- Experiencia en funciones CSC y ALD.
- Capacidad para comunicarse eficazmente por escrito y verbalmente entre los grupos funcionales de la empresa, con los clientes, los socios y las redes de tarjetas.
- Excelentes conocimientos informáticos, especialmente de Microsoft Excel, PowerPoint y Teams.
- Comprensión de los estados financieros
- Jugador de equipo
- Centrado en los detalles
- Proactivo
